NISA週間運用実績~底辺アルバイトによるドルコスト平均法と分散投資~

NISA週間運用実績~底辺アルバイトによるドルコスト平均法と分散投資~
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こんにちわ~底辺アルバイトのぱっくんです。2021年10月23日の NISA 週間運用実績を報告したいと思います。

この企画は、妻は正社員、夫はそこの底辺アルバイトの私が、NISA を通じて子供の養育費、もしくは、老後の資金を得るために夫婦で毎月66,666円をNISAで運用する企画です。

実際に、4つの銘柄に投資してどのような成果がでるのかを検証するブログです。

NISAに興味がある人やNISAで運用している人の役に立てれば幸いですm(__)m

では、今週の主な出来事から

  1. 中国の経済指標が低下中国第3四半期GDPは+4.9%と、予想5.2%を下回る
  2. 米パウエル議長昨年10月に最大500万ドル(約5億7000万円)ほどの投資信託を売却していたことがわかった。
  3. 塩崎官房副長官「為替の安定は非常に重要で、引き続き市場動向を注視していく」とコメントしたと同時に、「足元の為替水準のコメントは控える」と発言。
  4. トルコ中央銀行が利下げ1%予想のところ、2%下げの16%で大きく予想を上回る
  5. 恒大集団は9月23日に猶予期間入りしていた債務8350万ドル(約10億4800万円)を支払った。

以上が私が気になった出来事です。

パウエルさんもなかなかの事やってくれますよね~インサイダー中のインサイダーですからね(笑)

高金利通貨のトルコ円などを買っている人はソワソワがとまらない状態ではないでしょうか?

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投資初心者におすすめの NISA ・つみたてNISA

~一般NISAとは?~

一般NISA(ニーサ/少額投資非課税制度)とは、2014年1月からスタートした、投資によって得られた収益が非課税となる制度です。
一般的には、投資して10万円の利益が出たら、譲渡益課税20%がかかるですけど、一般NISAは最長5年(ロールオーバー可)税金がかからない仕組みです。

利用できる方日本にお住まいの20歳以上の方(口座を開設する年の1月1日現在)
非課税対象株式・投資信託等への投資から得られる配当金・分配金や譲渡益
口座開設可能数1人1口座
非課税投資枠新規投資額で毎年120万円が上限(非課税投資枠は最大600万円)
非課税期間最長5年間(ロールオーバー最長10年)
投資可能期間2014年~2023年

引用:金融庁

~一般NISAのメリット~

  1. 毎年120万円の投資枠がある
  2. 最長5年間非課税(ロールオーバーで最長10年)
  3. つみたてNISAより投資対象が広い

などが、あげられると思います。詳しくこちらの記事👇

一般NISAとつみたてNISAで資産運用したらどうなるか?~つみたてNISAをしていると思ったら一般NISAだった~

~つみたてNISAとは?~

つみたてNISAとは、少額からの長期・積立・分散投資ができる非課税制度。

利用できる方日本にお住まいの20歳以上の方(※1)(口座を開設する年の1月1日現在)
ただし、つみたてNISAと一般NISAはどちらか一方を選択して利用可能
非課税対象一定の投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益
口座開設可能数1人1口座(※2)
非課税投資枠新規投資額で毎年40万円が上限(※3)(非課税投資枠は20年間で最大800万円)
非課税期間最長20年間
投資可能期間2018年~2037年
投資対象商品長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託(対象商品についてはこちら)
○例えば公募株式投資信託の場合、以下の要件をすべて満たすもの
・販売手数料はゼロ(ノーロード)
・信託報酬は一定水準以下(例:国内株のインデックス投信の場合0.5%以下)に限定
・顧客一人ひとりに対して、その顧客が過去1年間に負担した信託報酬の概算金額を通知すること
・信託契約期間が無期限または20年以上であること
・分配頻度が毎月でないこと
・ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと

引用:金融庁

~つみたてNISAのメリット~

  1. 少額から始められる(毎年40万円)
  2. 最長20年間非課税
  3. 一般NISAに比べて投資対象が絞られている
  4. ドルコスト平均法で楽々積立

などが、あげられると思います。詳しくこちらの記事で👇

いまさら積立NISAの説明と注意点~一般NISA積立1年3ヶ月のトータルリターン 紹介~

NISA ・つみたてNISAおすすめ銘柄

ぼくらつみたてNISA初心者にとって、一番気になる事といえば、どの銘柄が効率よく資産を増やせるか?ですよね。

つみたてNISAで投資できるのは投資信託に限られていますが、約170本以上もの中から選ばなくてはいけません…。

初心者がそんな多くの銘柄から一つまたは、二つの銘柄に絞るのは至難の業ですよね。

そこでyoutubeやブログの上位表示、本などで、どの銘柄がおすすめされているのかをまとめてみたので、みなさんの銘柄選定の参考になると幸いです!

~NISAおすすめ銘柄~

・J-REIT

・先進国REIT

・コモディティ

詳しくこちらの記事で👇

J-REITの分配金や利回りはどのくらい?分散投資の落とし穴~youtube・本・ブログまとめてみた~

~つみたてNISAおすすめ銘柄~

第3位eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

第2位SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

第1位eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

詳しくこちらの記事で👇

つみたてNISAおすすめ銘柄~youtube.ブログ.まとめてみた~

つみたて NISA ・ NISA週間投資結果報告

証券会社銘柄保有数量(口)基準価格平均取得単価評価額累計買付金額トータルリターン
楽天証券eMAXISプラス コモディティインデックス59,0529,0828,466.7853,63149,9983,633
eMAXIS Slim 先進国
リートインデックス
43,86312,02411,398.6752,74149,9982,743
SBI
証券
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー)
21,09516,47015,80134,74333,3321,411
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド21,11416,53515,78734,91233,3321,580
合計145,12454,11151,453.45176,027166,6609,367
2021/10/23時点
NISA
2021/10/23時点
NISA
2021/10/23時点

まとめ

総資産トータルリターン損益率
176,0279,3675.32%
2021/10/23時点

上図のように、順調に資産が伸びています。妻が加入している個人年金保険の利率が2.5%なので保険を上回るパフォーマンスでほっとしています。

ですが、保険の倍では、なんか納得いかないのでもう少し頑張ってもらいたいと思う今日この頃です。

来週の主な金融市場見通しは下図の通りです。

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